华男连环支票套现 BOA被诈

蒙市一家美国商业银行23日报警，一名华裔男子涉嫌以连环支票诈欺手法，从银行累计套现5万元，FBI怀疑男子背后有犯罪团伙操纵，介入调查

时近中国新年，华人社区犯罪分子格外活跃，近来美国商业银行（Bank of America）加州、内华达州多处分行被一华裔男子以连环支票诈欺，累计从银行套现约5万元现金。日前该男子在蒙市一家分行以相同手法行骗时，被银行报警扣押盘问。警方表示，联邦调查局（FBI）因怀疑该案牵涉华人犯罪团伙，已介入调查。

本月23日蒙市大西洋大道北段300号街区的美国商业银行向警局报案，一名涉嫌在该银行多次利用支票诈欺的55岁左右亚裔男子正在银行大厅等待服务，银行表示，从去年12月以来，该男子累计给银行造成约5万元损失，但银行一直未报警。员警到现场拘押男子盘问，男子要求提供中文翻译。

警方初步调查得知，去年8月，该男子在加州Salina分行开了三个在他和Success Remodeling公司名下的帐户。去年12月12日，该男子在内华达州北部分行存入多张支票并立即提取现金，13日又在北加圣荷西分行存入另外两张支票并当即取现，结果所有支票全部跳票。今年1月，该男子又在蒙市分行开了另一个帐户，企图以相同手法再作案，但银行赶在交易完成前，将这一帐号关掉。

银行诈欺调查员向警方表示，相信该男子为一华人诈欺团伙成员，FBI已要求核实华男身分信息后，将资料传送给FBI。

蒙市警局发言人梅斯林29日表示，该名华男23日到银行企图再次以公司名义开账户，但银行怀疑其涉嫌欺诈多家银行，於是报警，银行调查员要求警方核实男子身分。

梅斯林说，该华男在蒙市因银行干预，未有实际犯罪行为，因此警方查核男子身分后未逮捕，FBI迄今未联系蒙市警方，但对该案仍在调查，有可能男子在其他城市或州的行为正在被其他机构调查，或银行方面与FBI展开联合调查。

不过梅斯林也指出，由於此类案件的涉案人员往往不止一人，因此在调查中，有时有必要在核实人员身分后将其释放。

从银行套现的诈欺手法在华人社区屡见不鲜，不仅银行蒙受损失，有不法分子以帮忙追讨欠款、快速贷款等名义，引诱民众上当，东窗事发后更成为替罪羔羊。

居住阿罕布拉市的洛杉矶州大黎姓留学生（化名）不久前被一家自称位於中国广东的外贸公司负责人联系，要求帮忙从美国一企业追讨10万元欠款，并允诺将还款的20%付给黎同学作为酬劳。黎同学上网核查，广东的确有这麽一家外贸公司，对2万元酬劳也心动不已，遂答应这份差事。

黎同学与美国「债务方」联系后，对方爽快还出一张5万元支票，黎同学按「外贸公司」要求，将支票存入自己位於阿市一家银行的账户后，又从自己账户上，将扣除酬劳后剩余4万元款项电汇给指定的香港一银行账户。

一周后，黎同学接到银行通知支票出问题，要求亲自去一趟，谁料他一跨进银行大门，立即被等在那里的员警逮捕，才知道存入的5万元支票系伪造，已经跳票，真正的行骗者早已不知去向，银行遂向黎同学追讨4万元失款。

本地一马姓华商（化名）也遭遇类似支票诈骗，因需2万元周转资金，马先生在报上找到一家快速贷款公司，对方声称在银行贷款部门有关系，可贷到利率优惠、无需抵押的款项。一周后，对方通知2万元已经入马先生的银行账户，马先生查看账户收据，的确显示多出2万元。

对方又告诉马先生，这笔钱暂时不能直接拿出来，但已经可以通过开支票动用，并为马先生介绍���几位「刚巧」有意购货的「客户」。马先生带着「客户」去采购货物，并使用个人支票支付进货花费，「客户」带着货满意离去，但四天后马先生却被警察找上门来，才知道他所开出的支票全部跳票，原来对方用假支票在马先生账户上存入2万元，而银行资金过户时发现支票账户已经被关掉。

资料来源：邓洪律师专栏 BLOG