进出美国国境 资金逾万元需申报

案例：

十年前，来自中国大陆的叶先生（化名）在拉斯韦加斯带着他公司所生产的产品参加鞋展时，认识了一位在洛杉矶当地的张姓（化名）留学生，当时小张在洛杉矶的一家进出口公司做销售，而叶先生在中国福建的一家鞋厂也是做销售。他们两个一拍即合，他们互相合作替各自的公司处理的几单生意都挺成功的，叶先生公司的货透过小张所在的进口公司打进了美国主流市场，生意不错。几单之后，他们觉得这都是替别人打工，自己赚不到钱，所以，经过商量后他们便自己出来做了。叶先生在中国福建、广东一带认识很多厂商，信誉也非常好，由他来供货；张先生中英文很好，在美国也有几年的销售经验，因此，他在美国负责这边的销售。

他们的生意很好，刚开始半年就可以赚钱了，后来订单越来越多，生意越做越大。中国的鞋厂通常是货品出门时就要缴清款项，而美国的商家往往在要收到货后三个月或半年才付钱给他们，因而他们合伙的美国公司出现现金周转不灵的问题。因而，他们就想到一个方法，拜托叶先生利用他的人脉关系，跟鞋厂先拿货，然后再在九十天的时间内还清欠款。由於叶先生在中国关系不错，就利用此种方式向一些厂家先拿了货。没想到，出货后过了九十天，张货款还是没有交给厂家，虽然张先生一直在安抚，可是后来货款还是付不清。厂商就借用当地的黑社会将叶先生的父母绑架了，一定要一手交钱、一手放人，只要将欠他们的货款付清，他们才会放人，而叶先生自己也被砍了一刀。

后来，叶先生没办法了只能亲自负伤来美国追钱，小张看到叶先生为生意付出了这麽多，也非常感动，便连夜筹了五十​​万给叶先生回去交钱救人。叶先生担心这个数额很大，不知如何带回国，可是小张说救人要紧，最好直接将现金随机托运返回中国大陆，并且之前他有朋友就随机托运回去都安全入境，所以他们两个人漏夜将钱包装好，放在行李箱内，当做行李一样托运。当机场出境经过安检时，海关人员对他的检查非常严格，特别问他随身有没有带现金，他说有，但是只有八千块，然后他们又问在托带中的行李中有没有现金，他说没有。没想到检察人员已将他的托运行李放在一旁，当着他的面开箱检查他的行李，果然，海关人员在里面找出四十九万多的现金。张先生随即被逮捕，并被指控洗钱及向联邦探员提供不实的数据。后来，在处理这个过程中，他才知道举报人竟然是他的合作夥伴小张。虽然叶先生被他的合夥人小张故意设陷井以图永久不让叶先生入境而可以不再归还货物或欠款，但是，由於他随身携带超过一万块以上的现金出境没有如实申报，除这些血汗钱会可能被没收外，他还将会面临五年的联邦牢刑，并且因为他的犯罪记录而将来永久无法重返美国来讨债。

分析：

七十年代的时候，美国联邦政府为了对付意大利黑手党，成立了"反黑连坐法案"（RICO），目标是打击黑社会犯罪集团利用不法手段洗黑钱的行为，此法案要求任何民众出入美国国境，随身携带现金一万块以上都要申报，并证明钱的来源是合法的，用途也是合法的。

在九一一事件后，反黑连坐法案常常被美国移民局及海关执法部门，以及联邦缉毒署来对付进出美国国境的所有民众。不幸的是，虽然叶先生的案例是被合夥人设计，而且所有的钱款都是合法所得并有合法的用途，可是就是他出海关的时候没有申报，而且联邦探员问他的时候，他也没有如实回答，而变成了一个刑事案件。

其实，大部份当事人未如实申报一万元以上的现金都是无心之过，比如来美的游客对美国的法规不清楚，或者很多人担心申报的话会更麻烦，或者有些来美的华人游客只将身上的美钞算在内，或者其它亲友委托的行李中还在现金等而没有如实申报。而这项联邦法规非常严格，任何民众进出美国国境所携带的资金都要申报，这些金额不但指现金，包括旅行支票、现金支票等，其他国家的货币， 已签上字的普通支票， 都算在申报的范围内。

如实申报巨额现金虽然会引起海关人员的检查， 但是只要证实收入来源合法，并且拿钱来美进行合法的使用都可以安全过关。例如，留学生入境时提供父母收入的合法来源以及自己美国学校的学费通知，游客提供自己在中国大陆的银行账户证明，以及来美购物或去赌城游玩的证明，都可以安全过境。

教训：

如果随身携带超过一万块不申报被查出时，这些资金当场就可能被海关扣下来。不过如果能证实钱的合法来源与合法的用途，还是能将大部份的钱款申请退回来的。联邦的没收程序有非常严格的时效性，在没收之后，海关会向现金的主人发函通知，在三十天之内，现金主人必须做出回应。但是，如果资金的主人因为填错了地址，或因为其它原因收到没收通知，如果错过三十天的截止期限而不作没有响应，海关就可能误以为他们放弃了追诉的权利而将这些资金自动充公。遇到这种情形，当事人应该尽快聘请美国当地的律师全权处理，利用风险代理制度，与律师分成追回来的钱款，不需要预先支付律师费，授权美国当地的律师全权处理，避免错过抗辩的机会。