代存支票 当心成诈欺共犯

来源:华人工商编辑 时间:01/30/2013 浏览: 6988

农历年节前夕，支票诈欺（check kiting）在南加华人社区频频发生，不仅银行蒙受损失，也有不知情民众被犯罪分子利用，东窗事发后遭银行追讨损失和执法机构提出刑事指控，成为替罪羔羊。警方和法界人士指出，支票诈欺通常利用支票储存时间差，民众对要求帮忙存支票后立即取现者应格外警惕。

律师邓洪指出，支票储存银行后，虽然实际资金未到帐，但银行一般允许可立即从账户上提取资金，但支票款项过户实际需要数天到两个礼拜才能完成，犯罪分子正是利用这个时间差进行诈欺。根据以往经验，支票诈欺作案人员往往有过银行工作经验，因此懂得如何利用这个漏洞牟利。

蒙市警局发言人梅斯林指出，民众遇到有人要求帮忙存支票到银行账户然后取现，应高度警惕，因为账户所有者对所有交易负有法律责任，一旦诈欺造成损失，而账户所有者不能证明为诈欺，就需要对涉案金额负责任。

邓洪表示，支票诈欺可被检察机构以大额盗窃、二级商业盗窃、蓄意跳票等多项刑事重罪控罪起诉，如罪名成立，数罪并罚，当事人将面临16个月到三年的监禁。


资料来源：世界新闻网 

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