【财务】从危机中逆转的家庭财务——一对夫妇如何在桃源集团的帮助下扭转命运

2022 年初，来自德州的王先生夫妇因房贷压力与医疗费用双重打击，家庭财务面临前所未有的压力。
当时他们拥有一家小型家族企业，收入尚可，
但因缺乏保险规划与财税整合思维，资金调度陷入困境，甚至考虑出售公司资产应急。

一次偶然的社区讲座中，他们认识了来自桃源集团的财务顾问，
并首次接触到「保险、省税、投资」三位一体的整合式服务理念。
顾问立即为王先生一家安排了与集团创始人——陶培根总经理的谘询会议。

陶先生在深入了解其资产结构与收支流向后，
亲自带领桃源保险、桃源会计及桃源投资三个部门协作：

透过重整保险结构，重新规划健康与意外保险，保障家庭风险之余也大幅降低保费支出；

在会计节税方面，导入家族企业合理报税结构，合规减免联邦与州税负；

透过稳健型投资组合，优化闲置资金使用效率，让原本处於亏损边缘的资金帐户逐步回升。

短短一年，王先生夫妇不仅走出危机，
还为孩子的教育基金建立了长期投资计画。

桃源集团：为明天准备的最佳选择
「我们不知道明天会发生什麽，但可以为明天而准备。」这句话是桃源集团的信念。

作为由桃源保险、桃源会计与桃源投资组成的综合性金融服务机构，
桃源集团始终以客户为核心，致力於：
保险为您省钱：

与 Hartford、Travelers、Nationwide、AAA 等大型保险公司合作

为您找到最适合的保障与保费

会计为您节税：

提供从家庭到企业的全方位报税与财务规划

合法省税、现金流管理

投资为您赚钱：

专业投资顾问提供资产配置

退休计画与风险控管方案

截至目前，桃源保险服务已覆盖全美 46 州，
帮助无数家庭与企业建立财务信心，步步为营地迈向富足未来。

关於创办人陶培根先生

经济学硕士（暨南大学，1992）

金融硕士（美国布莱德大学，1998）

金融分析师（CFA，2003）

曾任美国麻省人寿保险公司投资顾问与保险代理人

2009 年创办桃源金融服务集团

陶总经理始终坚信，专业知识与诚信服务，是帮助客户走得更远的关键。