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微博【遗产】忽略注入资产往往是资产规划中的错误的一步| 方见尧律师事务所
法律
时间:01/12/2021
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“很多时候，人们花费大量的时间，精力和金钱来制定资产计划。但是，很多计划不起作用，因为他们没有适当地注入资产。”
注入资产是资产规划过程中的一个关键步骤，但经常被忽略，如同The Farmer中报导 “Funding assets to your estate plan.” (为您的资产计划提供资产)
注入资产是确立资产计划和资产是联系在一起的过程。每个资产计划都不同。但是，注资过程包括改变账户所有权，建立指定受益人和指定转移死亡。
一个常见错误：开设联合支票账户以支付葬礼费用，然后不为账户提供资金。对於希望进行资产计划，需要为账户提供资金。
死亡后，遗嘱将由遗嘱认证法院和资产审查，遗嘱中包含的资产由遗嘱执行人管理和分配，有时也被称为个人代表。
如果您的资产已被置於可撤销信托中，此信托在您去世后会指定受托人去管理和分配资产。您需要确保所有资产的所有权的正确名称和受益人名称。这些包括相对常见的金融工具，如支票和储蓄账户，CD，债券，股票，人寿保险单，房地产，投资账户和任何商业利益。
有些账户不应该放在信托，例如退休账户和股票期权。资产规划律师将能够帮助您确定应该在信托中持有哪些帐户，哪些不需要。
除遗嘱和可撤销信托之外，一些遗产计划还包括共同所有权和死亡指定转让。
请与经验丰富的资产规划律师联系，确保您的遗产与您的资产计划保持一致。
参考: The Farmer (March 16, 2018) “Funding assets to your estate plan”
如果您有资产规划方面的问题，请联络方见尧见尧律师事务所。
方见尧律师事务所 - Monterey Park
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