【理财】万国置地的“悲剧”给投资人的功课| TKC传承国际家族财富管理公司

6月20日，洛杉矶时报（Los Angeles Times）报导了万国置地公司总裁史锐雪在亚凯迪亚(Arcadia)家中被FBI以涉嫌电汇欺诈为由逮捕，若罪名成立，将面临最高20年监禁。

据起诉书中介绍，史锐雪在2015年至2018年期间，以科奇拉谷的棕榈泉海德酒店（Hyde Resorts and Residences Coachella Valley）开发项目吸引来自中国的投资者，宣称万国置地已经购买了一块47英亩的土地，且获得市政府的批准，甚至符合EB5投资移民的资格，可为投资人申获绿卡。在各大城市奔走募资的期间，万国置地还邀请了国内名人郎咸平、高晓松等上台助威，成功筹集的资金超过$2千万美元。

随后，史锐雪将投资人的钱汇入她个人帐户中，私自挪用$220万购买宾士汽车，名牌衣物，以及支付比佛利山庄、法国、泰国和中国等地的高级餐厅和酒店费用。投资项目只是个幌子 —— 实际上史锐雪只购买了20英亩的土地，没有获得市政府的批准，专案进展的资料和照片均是伪造，投资移民的绿卡也只是谎话。

其中，不少投资人是在万国置地进行路演活动的时候接触该项目的。他们亲眼目睹了该公司宣传的排场和阵势，加上项目投资目的地是美国且与绿卡挂钩，另外邀请到场的有不少知名人士，简单地在网上搜索万国置地公司的资料和规模后，便决定投资了。其实站在投资人的立场上来看，确实难辨真伪，就像普通人饮酒一样，很难喝出真酒还是假酒，更别说酒的酿造年份及其好坏，这其实就凸显了“品酒师”存在的意义。以此类推，鉴别投资项目的真伪和好歹，也需要行家验货 —— 专业诚信的“投资顾问”。

首先，美国的专业“投资顾问”必须通过考试获得从业执照（License 7, 24,65,66等），并且跟美国金融监管局（FINRA）以及所在州进行合法注册；再者，专业“投资顾问”每年必须要完成行业规定的金融进修教育（Continuing Education），可谓是“千锤百炼”。待一切符合美国金融业从业规范后，专业的“投资顾问”还需要独立进行尽职调查(Due Diligence），即针对投资的证券和项目进行全方位检验 —— 从项目运营公司的历史背景，管理团队的经验，项目计画可行性，市场开发度，再到财务报表，月度季度年度进程报告等，处处把关。即便最后项目检验结果是优秀的，一旦不符合投资人的风险承受度、整体投资组合配置、或是投资目标和方向，专业“投资顾问”也要秉持诚信的原则，不向投资人举荐，这才体现了专业“投资顾问”的价值和意义。

TKC传承国际在从业三十五年期间，以专业素养以及丰富的资产管理经验为投资人严格把关，通过投资规划、退休规划、遗产规划、保险规划、以及税务规划，致力於帮助家族延续和传承财富。TKC分别在德州达拉斯和加州新港滩均设有办公室，为当地新旧移民提供全面的金融谘询业务。疫情期间，除了开展一系列金融知识云端课程外，TKC团队还将提供免费的投资谘询服务，帮您深入分析投资账户里投资组合的真实回报和风险承受度，包括退休帐户、401k帐户、529教育基金帐户、各式年金等帐户的表现，并进一步提出有效的未来资产管理方案。您只需将想要谘询的投资帐户的最新报表发送至tingkuochenadvisor@gmail.com，或拨打214-389-2000即可，TKC团队将用专业的知识和高效的投资组合帮您建立投资的信心！

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