国际商业债务追讨
(International Commercial Debt Collections )

随着中美贸易的日益活络，越来越多的中国公司和个人来美国开发市场，中国已成为美国的第二大贸易夥伴，由於对美国市场机制，商业法律和生意规则不熟悉，中国公司常常被美国公司倒帐欺诈，血本无归。为此，中国公司吃透了亏，缴够了学费。最近APEX 公司倒中国长虹集团的账就是最好的案例。

如何追讨商业债务，减少损失是当务之急，本律师事务所根据所处理过的案例，将我们的经验与各公司分享，望有则改之，无则嘉勉，少走弯路，广开财路。

美国欠债公司倒帐的惯用欺诈手法：

1. 建立好信用再倒帐：

欠债公司常常小批量定货，按时付款，并积极拉近与中国公司的关系，等受害公司的警惕性开始松懈，突然有一天该公司会给你一通电话，告诉贵公司他们公司的客户最近下了个大订单，急需一批货，等他们把货拿走，就再也没消息了。要不，他们就开始赖帐。

2. 先发货，后付钱：

有嫌疑的公司只用一种交易模式，那就是先发货，后付钱(sell in terms)。他们从不用信证(LC)形式或见款放单(DP)形式。因为只有这种形式才会让不法分子有机可乘。

3. 用公司支票延后兑现：

欠债公司往往在取货付款的时候开其公司支票，并要求延后兑现。等你到了支票上写的日期去银行存款，对方的帐户上已经没钱了，如果你存了该支票，你还会被银行罚款，缴纳手续费。

４.以欠款来逼新货：

当欠债公司累积了受害公司一定数量的欠款，他们就会以欠款来逼受害公司继续供货。受害公司怕欺诈公司倒闭，破产，或者受害公司存侥幸心理，也许欺诈公司一时有困难，就继续供货，结果像滚雪球，欠债越来越多，不可自拔。

5. 设立多家公司：

老道的欠债公司常常在同一个地点以不同的拥有人设立几家公司。他们用一家公司来专门与受害公司联系做帐，一家公司来售货。一旦欠足了受害公司的钱，便让那家做帐公司倒闭，让受害公司无处追帐。

6. 只收现金的公司：

在美国，有些公司只做现金生意，这种公司往往没有自己的仓库或商店，更没有多少钱在银行帐号上，这种公司一定不能放太多的货， 否则他们一关门就无处追债了。

7. 以破产相威胁：

欠债公司常常以破产相威胁，美国法庭规定一旦公司进入破产程序，任何与该公司相关的民事诉讼都必须停止，这样，受害公司就无处追债了。

如何追讨商业债务

1. 防患於未然：

在美国要追讨债务，其实首先必须预防债务的产生，而预防债务的产生，最重要的是做到以下几点：

i. 在与一家公司做生意以前，先查它的信用记录，你可通过律师查，也可以自己查，常用的有Dun & Bradstreet，你也可以询问与该公司做生意的公司以往的纪录如何。

ii. 要请专业律师起草合同，小钱要舍得花，否则要赔大钱，在加州，贸易合同最重要的就是律师费条款和欠款利息条款，也就是说，合同一定要规定受害公司在欠债公司违约并追债时的所花的律师费和欠款利息必须要欠债公司付，如果合同里没有律师费条款和欠款利息条款，受害公司则必须自己付律师费来追债，欠款利息也拿不回来，标准的条款如下：

Seller´s liability is limited to replacing the defective merchandize if Seller is notified of such defects within 15 days after receipt. A service charge of 1.5% per month (18% annual percentage rate) will be added to all past due accounts. A service charge of $20 per returned check will be applied. Buyer shall reimburse seller for any collection costs or related expenses, including attorney fees for any actions arising out of this contract. Buyer agrees that the laws of the State of California shall apply and that jurisdiction and venue shall be in the Superior Court of the State of California, County of Los Angeles.

iii. 如有可能，在订货量大的情况下，卖货方尽可能让买方提供个人担保，最好是财产抵押．而担保人必须有足够的资产作为抵押。

iv. 注意买家的状况，将客户的购货量，还款的及时程度都记录在案，一旦发现可疑状况，马上开始增加催款力度，减少出货量。

2. 尽可能用信用证来做买卖，不要用先放货后收款的方式：

眼下中国公司自己相互竞争激烈，很多美国公司被宠坏了，都不愿意做信用证(LC) 方式��退而求其次，中国公司可向美国公司要求见款放单(DP)，有诚意的美国公司一般都会接受此种方式，如果实在竞争激烈，对方要求非先放货后收款(Terms)的形式不可，中国公司一定不能放太多的货，比如在合同中限定对方的存货量，货款不到，不出新货。

3. 追债公司还是请专业律师追债？

一旦欠债公司债务形成，千万不要被对方迷惑或吓住，要马上采取行动，长期不追债，一旦过了追诉期，则无法采取法律行动了，即使没过追诉期，法院在审理案件时，也不会同情受害公司，公司在考虑是用追债公司还是专业律师事务所时往往不知所措，追债公司对个人欠债有一定的威慑作用，而在对付公司时就未必有效，追债公司有效的方法是电话接线生不断打电话给欠款人，但对公司则还是要请律师来追，与其这样，还不如直接找律师，商业债务追讨，律师往往都是以不打赢官司不收费的形式(Contingency)来进行，而不是按小时收费(Hourly)。以本事务所的经验，只要欠债公司有资产，例如商店，工厂，仓库，往往很快可将欠款追回，本事务所所办的追债案， 一般在半个月到两个月内就将案子办妥，欠债公司开始还钱。本事务所根据多年来经办商业债务追讨的经验，摸索出一套秘密武器，利用法庭，警察局等一系列法律手段让欠债公司在最短时间内就范。

4. 商业债务追讨成功的条件：

i.   双方签定有书面合约

ii.  完整的订货单，装货单，水单和发票

iii. 欠债公司有足够的资产例如房产，土地，仓库，商店或银行存款

iv. 合约有个人担保，而个人有房产或其它财产

（出处：李斌律师事务所，版权归原作者所有。如有侵权请联系我们，我们将及时处理，谢谢。）