华信投资顾问 三藩市与南湾免费退休投资讲座

目前美國對「理財顧問」之類的名稱，沒有立例管制，即任何人都可公開地自稱為「財務顧問」(Financial Advisor)，甚至執業。其中有些是經紀 (Broker)，有些是保險從業員，有些是會計師，律師。然而，只有一類是專業投資的 - 「註冊投資顧問」(Investment Advisor)。他們是由證券交易委員會(SEC) 或州政府授權和監管。他們都有受託責任 (Fiduciary Duty)，單單為客戶服務，把客戶的利益放在第一位。

華信投資顧問就是一家獨立「純管理費」的「註冊投資顧問」，於 2003 年在紐約創立，07年將業務擴展至北加州，以服務更多華人社區的投資需要為宗旨。華信投資顧問更是灣區唯一按管理成效來收費的(不獲利，不收費)，這樣，在推薦投資策略時，華信投資顧問的利益與客戶是一致的。

是次講座由資深投資專家William Fung 馮偉倫先生主講。馮先生是華信投資顧問公司主席,中文電台財經訪問，灣區財經講座嘉賓, 美國史丹福大學Stanford University 碩士畢業, 具有二十年華爾街豐富經驗，先後任職於紐約瑞士第一波士頓 CS First Boston, 美林 Merrill Lynch 及高盛 Goldman Sachs 等投資銀行 ，位至副總裁Vice President 一職。

華信投資顧問的業務範圍包括：全面資產管理 (Asset Management)，風險評估，制定個人投資策略。特別專注於個人退休資產管理，如401(K), 403(B) 和IRAs。今天的退休投資組合，必須解決三個主要風險：長壽，損失購買力和市場波動，華信投資顧問會瞭解客戶的需求而考慮一個更全面投資策略，當中可包括Roth IRA Conversion，固定收益，不同風險的共同基金投資，務求令你的退休資產更安全、更省稅、更快增長。

真實案例
2008 年金融海嘯來臨，股票市場非常糟，灣區有一個高級工程師的401K 虧損了很多錢，華信投資顧問就幫他把所有帳戶內的Mutual Fund 等等做了一個詳細的分析，按他的情況重新整理分配，然後繼續管理，結果到了年底，儘管市場S&P500 下跌了38%，但華信投資顧問幫他把之前大部分損失彌補了回來，最後只虧損了5%。

然而那一年因為華信投資顧問的「不獲利、不收費」的保證，華信投資顧問沒有收取一分錢管理費，但是華信投資顧問有信心長期下來是會有增長的，後來09，10 年，在華信投資顧問的管理下，這個工程師的帳戶已經遠遠超過07 年的高點，華信投資顧問也收取了合理的管理費，現在這個工程師還是華信投資顧問的客戶。

● 經濟衰退 房產跌價 投資虧損 儲蓄縮水
● 您憂心耗盡您的退休積蓄嗎？
● 市場波動令您缺乏安全感嗎？

講座主題
1. 2012 美國股市回顧與前瞻
2. 退休帳戶投資策略，風險管理
3. 固定收益投資
4. 純管理費模式 - 不獲利，不收費

講座名額有限，報名請電：415-236-1717, 408-725-2975
或上網登記 www.chineseabraham.com

時間 (英/中) 地點：
3 月17 日(星期六) 10 AM
舊金山中華文化中心
750 Kearny St. Level 3M, San Francisco, CA 94108

3 月17 日(星期六) 2 PM
20370 Town Center Lane, Suite 254, Cupertino, CA 95014
(Wells Fargo 富國銀行後)

(編輯 William)