国税局再围堵资讯盗窃

7月8日，纽约南区联邦法院判处印裔诈骗电话团夥头目帕特尔(Sahil Patel)14.5年刑期及罚金100万元，帕特尔被指控於2011至2013年在印度雇用呼叫中心(Call Centers)人员，假借美国国税局和联邦调查局名义拨打美国公民电话，以逮捕罪名恐吓受害人支付本不存在的债务款项，涉案金额达120万美元。

此类呼叫中心现已形成地下诈骗产业链，截止今年7月初，财政部检察长税收管理部(TIGTA)已收到近60万份假扮国税局进行电话诈骗的投诉报告()，近4000人蒙受共计2000万元的损失，平均每通电话被骗5000至7000元，最易受到波及的通常是年长者、母语非英语和新移民群体。

电话欺诈(Phone Scam)作为国税局公布的 12条骗术的头号陷阱，可谓防不胜防，即便TIGTA副检察长卡玛斯(Timothy Camus)也曾接到过诈骗电话。国税局多次申明不会通过电话或电邮方式索求个人资讯，也不会在未邮寄帐单的情况下要求纳税人支付税款。纳税人若接到可疑电话或信件，应当寻求注册会计师等资格报税人辨别「真伪」，TIGTA和联邦贸易委员会(FTC)也向民众提供热线800-366-4484和举报网站www.ftccomplaintassistant.gov，FTC同时提醒电话诈骗的受害者切莫轻信他人帮助追回损失财物的承诺，谨防二次受骗。

另一名落入法网的不肖之徒是保加利亚籍骇客明科夫(Vanyo Minkov)，他於7月6日向新泽西州纽瓦克联邦法官认罪，承认自己与同谋在2012年侵入四家会计事务所网络，利用及兜售所窃取的愈1000名客户2011年纳税信息，虚假报税并骗取高额退税从中牟利，明科夫的宣判日预期为今年10月，他或将面临10年牢狱和罚款25万元或两倍於他所侵吞的诈欺退税。

在移动网路时代，窃取个人资讯、诈骗资讯猖獗已经成为社会最重要的安全隐患，今年2月至5月间，大约10万名纳税人的报税资料被网络不明骇客通过国税局「索取副本」(Get Transcript)系统非法获取，国税局已给受到影响的纳税人发通知信，资讯被窃取的纳税人将会收到4281-A，此通知将向纳税人解释如何使用身分保护密码(IP PINs)及免费提供一年的信用监控。资讯未被窃取的纳税人将会收到4281-B，该通知仅用於解释常规问题。

卷入个人资讯盗窃和税务诈欺的受害者应采取以下步骤：一、联系当地执法部门；二、向FTC申诉(FTC Complaint)；三、向信用公司(Credit Bureaus)申请帐户欺诈警报(Fraud Alert)；四、关闭未经允许开设或使用的金融帐户；五、立即回应国税局发来的通知；六、向国税局递交14039表格(Identity Theft Affidavit，身分盗窃宣誓书)。

为了打击这些不法之徒的嚣张气焰，从根本上铲除资讯盗窃诈骗的滋生土壤，国税局长考斯基宁(John Koskinen)於6月中旬亲自召集各州税务部门负责人，报税软体和报税服务公司负责人，如旗下拥有TurboTax产品的Intuit总裁史密斯(Brad Smith)、H&R Block总裁柯布(Bill Cobb)，及税法执法专业人士齐聚一堂共商围堵资讯盗窃诈骗大计，将今年3月安全峰会上所达成的协议付诸行动，政府和私营部门分为三个专门工作组，合作促进税务系统、科技发展和信息交流。

在过去的几个月内，工作组团队专注开发验证纳税人和资讯真实性检测，促进信息共享，构建网络安全框架，制定风险评估和防范诈欺退税的战略。考斯基宁在史无前例的「集结号」上发出指令。「这是一场长期战斗，面对连年猖獗的退税诈欺和个人资讯盗窃，我们不能再坐以待毙，必须全力以赴准备2016年税季的到来。」

文章来源：http://www.worldjournal.com/