资产流失必须有确凿的证据证明

有些客户在申请破产之前收到了大量现金。他们可能从他们的房子重贷提取净值现金出来，可能获得商业贷款，或出售资产。这些，与同类型的交易，对已花光现金的客户，就在这个时候，又遇上不顺心的事，他们决定需要破产救助解除债务。破产受托人一般要当心这些种类的交易，因为他们可以追得到一些钱回来因为优先转让。破产法规定了破产申请提交前，回看90天前提交对消费者债务人（不是企业）超过600美元支付给普通债权人款项回收期，12个月内支付给内部人士债权人，以及24个月内异常资产转让的绝对或担保方式。有些受托人回头看看48个月期间，因为加州民法对这段时期的回顾对於转移的欺诈债权人，假设其他因素，如转账低於公平市场价值都存在可能使传输可以避免的。
 
在所有这些情况下，最好的防守就是书面证据，证明这笔钱是用於正当的理由。举例来说，如果你10个月前再融资你的房子，并拿了10万美元出来，这时候你没有钱了，你必须能够解释这些钱是怎麽用了，更重要的是，你必须有书面证据证明你的解释是真实和正确的。比方说，你是如何将10万美元是用来干什麽，说明如下：1）$20K来得到一个新的屋顶；2）$30K被送往国外，以支付你住在国外的父亲的医疗费用，他并没有医疗保险；3）$20K用作首付买你的退休公寓房贷为$80K；4）$20K抵押贷款投资於一家企业，现已解散；5）$10K用於支付您儿子大学学费。这总共花了了10万美元。这是一个好作证，听证会你作证10万美元这样用的。
 
即使伪证是要被处罚，您需要证实你的证词有确凿的证据。确凿的证据包括能够证明你所说的文件。为了证明你的净资金流出是10万美元，你必须提供中介服务的合同。与屋顶维修公司的合同，你父亲的医药费和电汇单，国外买公寓的抵押副本，在国外公寓市场价值的互联网评估，即支付支票副本复印件在$ 20K商业投资，以及大学学费报表的副本。还必须提供付款支票的副本。如果没有确凿的证据，受托人没有足够的基础去相信你说的话，可能会倾向於驳回你的案件因缺乏证据证明资产的散失。我有一个近期的案件，债务人拥有的业务有大量的库存被大火烧毁的。债务人收到保险理赔金$ 175K，但不能提供钱怎麽用光了的确凿的证据。他作证说，这笔钱被用来偿还工资和重新启动生意，但不能提供任何更多的证据来证实他的证词。案件被驳回了。
 
所以，千万不要扔掉你的确凿证据。他们存起来，并编译成一个容易阅读的格式，这样的情况下，万一你必须申请破产救济，你有防弹防御来证明你合法使用的现金的事实。
 
“神是光，在他里面毫无黑暗；这就是我们从他那里听见，现在传给你们的信息。”约翰一书1：5

（ 所有翻译以英文为准）
杨清泉律师毕业於乔治城大学法学硕士，并已经开业三十多年。杨清泉律师专精破产法，商业和民事的诉讼，在加州已成功的处理了超过六千个破产案件。杨清泉律师通英语，国语及福建话，并期待着与您讨论您的个人情况。请致电安吉 Angie，芭芭拉或 Jess，预约电话（626）284-1142，地址1000 S Fremont Ave, MAILSTOP 58, Building A-1 SUITE 1125, Alhambra, CA 91803 或核桃市地址 20274 Carrey Road, Walnut, CA 91789.